警方指出，中國信託去(99)年十月間，發現有多名客戶偽造信用調查財力證明等文件，申請信用貸款及申辦信用卡消費後無力償還，銀行認為有可能是集團犯案，發布同業風險通報，並與渣打、國泰世華一起向新北市刑事警察大隊提出告訴。

　　警方深入追查，發現以王姓嫌犯為首的犯罪集團，去年六月起虛設「真享事業有限公司」，僱用游姓、鄭姓等人擔任行政專員，專門吸引無財力證明的民眾前來貸款，並協助偽造在職紀錄及薪資轉帳交易明細、勞工保險卡，再向多家銀行申辦信用貸款及信用卡。

　　貸款成功後，嫌犯從中抽取核貸金額的百分之二十五作為酬勞，而這些偽造資料申辦貸款或信用卡的民眾，原本經濟能力就欠佳、不具有還款能力，等到貸款花費殆盡後，根本繳不出信貸或是信用卡消費款項，讓銀行蒙受損失。

　　警方蒐證後，18日見時機成熟發動搜索行動，查獲王姓主嫌在內的三人，查扣犯罪用的人頭帳戶存簿、提款卡、手機、銀行徵信員工教戰守則等證物，嫌犯到案後坦承，從中抽佣的不法獲利二十多萬。

　　警方偵訊後將全案依詐欺、偽造文書等罪嫌，將三名嫌犯移送板橋地檢署擴大偵辦，並呼籲民眾應循正常管道向金融機構信用調查貸款，以免誤觸法網，成為詐欺共犯。