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(發布時間:2011-03-25 00:24:32)
冒用銀行信用調查名義刊廣告 假貸款真詐財上千萬
警方破獲一起「假貸款、真詐財」案!歹徒冒用多家銀行的信用調查名義,在報紙刊登銀行低利貸款小廣告,為了取信被害人,還刻意和被害人約在住家附近銀行申辦貸款,接著以「信用不明」為由,要求被害人先繳交三萬五千元的保證金,或是騙取被害人帳戶,至少有數百人受害,詐騙金額超過上千萬元。

  警方指出,詐騙集團假冒各大銀行,以低利貸款廣告吸引缺錢周轉的民眾打電話詢問,並預留人頭行動電話門號,藉口銀行內部必須先進行「信用調查」,要求想要辦理貸款的被害人留下個人資料。

  嫌犯再依被害人信用調查住址查詢附近有無銀行及電話地址,並事先打電話到銀行詢問申辦貸款業務的經理、襄理姓名,再告知被害人將案件轉貸通過,要求被害人約定時間到就近的銀行申辦,再利用不知情的行員,讓被害人誤以為銀行正在審核貸款。

  等到被害人落入詐騙陷阱,嫌犯再以「信用不明」為由,要求被害人填寫無摺存款單,將三萬五千元的保證金匯到指定的人頭帳戶,即可迅速撥款,如果被害人籌不出保證金,嫌犯就改要求被害人需開立帳戶,將存摺、提款卡寄交到指定地點,佯稱信貸銀行會幫忙作帳,實際上卻淪為詐騙集團的洗錢帳戶。

  新竹地檢署蒐證後,指揮電信警察隊、新北市警方及台北市憲兵隊等單位,兵分五路前往新竹縣湖口鄉搜索,將黃姓嫌犯等五人查獲到案。檢警調查,集團成員曾擔任保全人員,離職後組成詐騙集團,原本在南部行騙,後來因為拆帳不均鬧內訌,才北上另起爐灶,犯案時以賓士車代步,佯稱銀行行員向被害人詐騙。

  警方清查,詐騙集團從98年初犯案至今,估計有數百人信用調查受害,不法獲利超過上千萬,警方呼籲民眾貸款要循正常管道,銀行貸款過程中不會要求當事人交出個人銀行存摺等資料,凡是開戶、辦理貸款都必須親自到銀行櫃台辦理,以免遭到假貸款詐騙。

 

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